严厉打击非法集资 建设和谐平安高台
作者:佚名   来源:工商质监局   发布时间:2016年12月29日    点击数:

严厉打击非法集资  建设和谐平安高台

 

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

高台县工商质监局提醒广大群众:远离非法集资陷阱,建设和谐平安高台!

一、如何认定非法集资活动?

——非法集资活动具备四个特征要件,即:非法性、公开性、利诱性、社会性,一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径,实践中常见的还有横幅、宣传册、讲座等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、当前非法集资活动有哪些常见手段?

——非法集资活动常见手段主要有:一是承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”,“一夜成富翁”的神话,通过“暴利引诱”欺骗群众,许诺给予投资者高额回报。二是编造虚假项目。通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、投资入股等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,不断变换的新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。三是利用亲情诱惑。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,用高额回报诱惑社会公众参与投资,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

三、非法集资对社会有什么危害?

——非法集资活动的危害是非常严重的,一是非法集资使参与者遭受经济损失。从近期各地查处的案件来看,非法集资犯罪分子通过欺骗手段积聚资金后,任意挥霍、转移或非法占有,案发后参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

四、广大群众应从哪些方面提高防范意识?

——一要提高识别能力。认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑,坚信“天上不会掉馅饼”。对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。二要增强理性投资意识。投资过程中,既要考察有关企业是否合法注册,也要分析其承诺的高额回报是否合理,更要考察其吸收资金行为是否符合金融管理法律规定,不要被其耀眼的招牌、诱人的项目,特别是资金实力和高额的注册资本所迷惑。三要不盲从,摈弃从众心理。不少人参与集资的原因是看到他人参与且获得了高额利润,于是纷纷加入,甚至借钱参与。这是盲目从众的心理,往往付出惨重的代价。四要增强参与非法集资风险自担意识。根据法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。

五、工商部门对防范、打击和处置非法集资工作主要做法有哪些?

——按照省政府打击和处置非法集资工作领导小组职责分工,工商部门主要负责投资类公司和非融资担保公司非法集资清查整治工作,在落实集中清查要求,坚决遏制非法集资行为方面,坚持集中清查和整治规范相结合,边清查边整治,边整治边规范,坚决打击违法经营,切实保护合法经营。首先,严格落实属地监管责任,即按照“分级登记、属地监管”的原则,具体由两类企业“经济户口”所在地辖区工商所实施检查和监管,重大案件移交专业办案机构办理。其次,责令超范围经营公司变更或注销登记。对超范围经营特别是对涉嫌搞民间借贷、非法吸储存储、高利转贷、非法担保等行为的公司,将按照《公司登记管理条例》等有关法律法规,依法责令其进行变更或注销登记;对不构成犯罪的,进行严厉的行政处罚,直至吊销营业执照,并在全省范围内通报,真正起到查处一起、震慑一方的作用。对构成犯罪的,移交公安部门立案查处,依法追究刑事责任。对查无下落、拒不配合检查或已实施了处罚的企业,将按照《企业信息公示暂行条例》规定列入经营异常名录进行公示并登报公告。第三,严格监管广告发布行为。加强打击和处置非法集资活动中的广告审查和监管工作,坚决封堵非法集资广告宣传或变相广告宣传,督促广告发布者建立健全广告审查制度,规范广告发布行为。加强对媒体广告的监测力度,重点清理整治最近非法集资广告重新抬头、蔓延泛滥,个别报纸通篇刊发、缺乏监管的问题。加强对店堂广告、街头散发的各类印刷品广告的监督检查,严防不法分子利用广告从事非法集资违法犯罪活动。

在此,工商质监局提醒广大人民群众,远离非法集资,拒绝高利诱惑;提高风险防范能力,自觉抵制非法集资,理性选择投诉渠道;维护金融稳定,共创和谐社会。

当前各类非法集资活动猖獗,隐敝性极强,人民群众难以识别,如有疑问或发现有不法分子进行非法集资活动,可及时拨打12315或其他有关行政部门电话反映。

 

 

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